遗产规划对不同的人意味着不同的事情。归根结底，它是关于确保您有正确的机制，以确保在您死亡的情况下，您的资产以您想要的方式传递。
概括地说，遗产规划过程中有四个关键步骤：
首先，确定哪些资产将作为您遗产计划的一部分来处理？这可能比您想象的更广泛，可能涉及到：
- 储蓄账户
- 股票
- 企业
- 房产
- 车辆
- 收藏品
- 具有情感价值的物品
- 养老金储蓄。
接下来，谁拥有这些资产？资产可以是个人拥有的，也可以是共同拥有的，可以是在养老金范围内拥有的，也可以是由公司或信托等相关实体拥有的。
第三，您希望这些资产在您死后如何分配？这个问题只有您能回答：谁应该得到什么，什么候？
最后，您如何实现这一结果？遗产计划汇集了上述问题的答案。它通常包括遗嘱和授权书，但在许多情况下，还将涉及处理相关实体和养老金余额的继承规划战略。此外，可能还需要采取措施为孩子和混合家庭提供服务。
另一个关键步骤是选择您的执行人。这是在您死后执行您最后愿望的人。执行人应该是您信任的、有一定财务知识的人，因为他们将负责偿还债务，并根据您遗嘱中的条款管理您的遗产。遗嘱执行人可以是家庭成员、亲密的朋友、律师、公共信托人或其他公司提供者。
这里有几个问题可以帮助您决定您的遗产规划中是否有一些需要填补的空白：
- 您有遗嘱吗？
- 如果您有，最后一次更新是什么时候？
- 如果需要的话，您（或您的配偶）能否找到您的遗嘱？
- 您是否有一份委托书，以备您不能自己做决定？
- 如果您和您的配偶在遗嘱中把一切都留给对方，您是否考虑过在您同时死亡的情况下会发生什么？
- 您是否意识到养老金和家庭信托并不构成您遗产的一部分，因此需要其他策略（除了遗嘱）来妥善处理这些问题？
- 您是否知道，被称为 “遗嘱信托 “的特殊节税结构可以用来将财富安全地传递给家庭成员，但如果在您的遗嘱中记录下来，它们是最有效的？
- 您是否适当考虑过谁应该是您的遗嘱执行人（有时您最亲近的人，如配偶，可能不适合扮演这个角色）？
一旦到位，任何好的遗产计划都应定期审查和更新。结婚、离婚或死亡等重大生活事件是一个很好的机会，可以重新审视您的遗产计划，并确保在您死后正确的人将得到保护。
通过对客户的个人和企业结构的深入了解，我们能够很好地在遗产规划过程中提供帮助，为客户带来符合具体要求的税收结果。请联系我们以获取更多信息。
