财务规划执业操作规范流程

1. 建立和界定与客户的关系

• 与客户明确评估策略和实施范围，包括条款和责任以供审查。

2. 收集客户数据

• 调查和收集完整的信息及证明文件
• 收集客户的定性信息
• 制定客户的目标、要求和重点

3. 分析和评价客户的财务状况

• 分析客户的信息，并评估他们的目标，需要和重点

4. 确定适当的财务规划相关策略和建议，编制财务规划建议书（SOA

• 以客户的最佳利益为基础，来明确和建立合适的理财规划战略
• 制定财务规划建议
• 确定将要实施的产品和服务
• 在SOA中给客户提出建议
• <作为必要的审查意见，提出新的SOA或建议记录（ROA

5. 实施建议

6. 定期检查和重新评估客户的情况