现在企业比以往任何时候都更应该考虑准备现金流预测。
根据澳大利亚统计局的数据，一半的中小型企业在运营的前三年内就失败倒闭了。澳大利亚证券和投资委员会指出，现金流不畅被认为是40%企业失败的一个因素。事实上，随着澳大利亚摆脱经济衰退，现金流将是所有企业的一个关键问题，而不仅仅是初创企业。
所有企业都必须确保他们在特定时间有足够的现金来支付他们的账单。为了履行来自许多方面的广泛的支付义务，现金是经常被需要的，其中包括：
- ATO
- 供应商
- 银行
- 雇员，以及
- 保险公司。
现金流预测是有效经营企业的一个重要的现金管理工具。具体来说，现金流预测可以追踪在某一特定时期流入和流出企业的现金来源和数额。它使你能够预见你的企业所持有的现金数额的高峰和低谷，因此，你是否有足够的现金来资助你在特定时间的债务。
此外，现金流预测提醒你什么时候需要采取行动-例如，通过贴现股票或获得透支–以确保你的企业有足够的现金来满足其需求。现金流预测还可以让你看到什么时候你有大量的现金盈余，这可能表明你借了太多的钱，或者你有应该投资的钱。在实践中，现金流预测也可以。
- 减少你对外部资金的依赖
- 提高你的信用等级
- 协助规划和重新分配资源，以及
- 帮助你认识到对你的盈利能力有重大影响的因素。
通常情况下，预测会列出：
- 收款
- 付款
- 收支差额（括号内为负数）
- 期初余额
- 期末银行余额。
如果你不清楚如何准备现金流预测，请咨询你的簿记员或会计师。
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